Trước đó, qua theo dõi nắm bắt tình hình thực tế cùng phản ánh từ Bộ Công an cho thấy, thời gian qua, trên địa bàn một số tỉnh, thành phố xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán; sau đó chuyển lại cho các đối tượng này để sử dụng.

Cụ thể, các đối tượng lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp căn cước công dân (CCCD) mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking.

Sau đó, đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)... Tiếp đó, các đối tượng thu nhập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của các học sinh (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu. Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…

NHNN cũng thông tin thêm, các hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật. Theo đó, cho thuê, mượn, mua, bán thông tin từ 1 - 10 tài khoản thanh toán bị phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng. Nếu giao dịch từ 10 tài khoản trở lên, cá nhân, tổ chức bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng.